Политика AML/KYC

Anti-Money Laundering & Know Your Customer

Последнее обновление: 10 декабря 2025

Компания Scanitex («Мы», «Сервис») придерживается политики «нулевой терпимости» (Zero Tolerance) в отношении отмывания денег, финансирования терроризма и обхода экономических санкций.

Несмотря на то, что Scanitex является поставщиком технического программного обеспечения (SaaS), а не финансовым институтом, мы принимаем строгие меры для обеспечения легальности всех входящих средств, работая в тесном сотрудничестве с регулируемыми платежными процессорами.

1. Использование сторонних платежных процессоров

Мы не обрабатываем и не храним криптовалютные активы пользователей напрямую. Для приема платежей мы используем сертифицированные международные шлюзы (Crypto Payment Processors), такие как CoinGate (и/или другие партнеры).

1.1. Первичный скрининг: Все входящие транзакции проходят автоматическую проверку через AML-фильтры наших платежных партнеров. Эти системы анализируют источник средств в блокчейне (Chain Analysis) в реальном времени.

1.2. Блокировка средств: Если наш платежный партнер помечает транзакцию как «High Risk» (высокий риск) или выявляет связь с Darknet-рынками, миксерами, мошенническими схемами или санкционными кошельками, платеж будет автоматически заблокирован.

1.3. Принятие решений: Scanitex полностью полагается на экспертную оценку AML-отделов наших платежных партнеров. Мы не можем принудительно разблокировать транзакцию, если она была отклонена на стороне процессора.

2. Внутренний мониторинг и Риск-ориентированный подход

В дополнение к проверкам партнеров, Scanitex проводит собственный мониторинг активности аккаунтов для выявления подозрительного поведения.

Мы обращаем особое внимание на следующие индикаторы риска («Красные флаги»):

Смурфинг (Structuring): Попытки разбить крупный платеж на множество мелких транзакций для обхода лимитов идентификации.
Несоответствие профиля: Покупка тарифов уровня Enterprise ($600+) с использованием анонимных email-адресов (temp-mail) и IP-адресов Tor/VPN без явной бизнес-цели.
География риска: Авторизация из стран с высоким уровнем риска отмывания денег или стран, находящихся под санкциями (Иран, КНДР и др.).

3. Процедуры верификации (KYC)

Scanitex применяет многоуровневую систему верификации пользователей (Tiered KYC):

Уровень 1: Базовая верификация (Все пользователи)

Подтверждение адреса электронной почты.
Автоматический анализ IP-адреса и Device Fingerprint при входе.
Скрининг крипто-кошелька через платежный шлюз.

Уровень 2: Расширенная верификация (High Value / High Risk)

Мы оставляем за собой право запросить документы, подтверждающие личность (Паспорт/ID) и/или подтверждение источника средств (Source of Funds), в следующих случаях:

Сумма покупок превышает пороговое значение (например, $2,000 в месяц).
Пользователь запрашивает доступ к экстремально высоким скоростям сканирования (Ultra тарифы).
Система безопасности выявила подозрительную активность.

Отказ от предоставления документов в случае запроса ведет к немедленной блокировке аккаунта без возврата средств.

4. Санкционная политика (Sanctions Policy)

Scanitex строго соблюдает международные санкционные режимы. Мы запрещаем регистрацию и оплату услуг лицам и компаниям, включенным в следующие списки:

OFAC SDN List (США).
Consolidated List of Persons, Groups and Entities (Евросоюз).
UN Security Council Consolidated List (ООН).

Также запрещено использование сервиса резидентами стран/территорий, находящихся под полным торговым эмбарго (Куба, Иран, Северная Корея, Сирия, Крым, Донецкая и Луганская области).

5. Действия при выявлении нарушений

Если у нас есть обоснованные подозрения, что средства, использованные для оплаты услуг Scanitex, получены преступным путем:

Заморозка: Аккаунт пользователя немедленно блокируется.

Удержание средств: Средства не возвращаются пользователю, так как возврат на "грязный" кошелек может рассматриваться как соучастие в отмывании.

Отчетность: Мы оставляем за собой право передать информацию о пользователе (IP, Email, Hash транзакции) в компетентные органы финансовой разведки или правоохранительные органы.

6. Контакты

По вопросам верификации или разблокировки средств вы можете связаться с нашим отделом комплаенса:

Email: compliance@scanitex.com