Дата последнего обновления: 24.03.25
Компания Scanitex ("Компания", "Мы", "Нас", "Наш") привержена высоким стандартам в области противодействия отмыванию денег (AML), финансированию терроризма (CTF) и распространению оружия массового уничтожения. Настоящая Политика AML/KYC ("Политика") описывает меры, которые мы принимаем для предотвращения использования нашего сервиса ("Сервис") в незаконных целях и для соблюдения применимого законодательства.
Мы стремимся обеспечить безопасность и прозрачность всех операций, связанных с использованием нашего Сервиса, и защитить как наших клиентов ("Пользователи", "Вы", "Ваш"), так и репутацию Компании.
Scanitex серьезно относится к своим обязательствам по AML. Для обработки платежей, особенно связанных с криптовалютами, мы сотрудничаем с внешними лицензированными Платежными процессорами, такими как CoinGate. Данные Платежные процессоры несут основную ответственность за проведение AML-проверок финансовых транзакций, мониторинг платежей на предмет подозрительной активности и соблюдение применимых международных стандартов AML/CTF в отношении обрабатываемых ими платежей.
Пользователи, осуществляющие платежи через CoinGate, подчиняются AML/KYC политикам CoinGate. Подробнее с политикой AML/CTF CoinGate можно ознакомиться на их официальном сайте: https://coingate.com/policy/aml-ctf-policy.
Scanitex не предоставляет Пользователям прямые криптовалютные кошельки для пополнения баланса или оплаты услуг, все криптовалютные платежи маршрутизируются через наших Платежных процессоров. Это минимизирует наши прямые риски, связанные с обработкой криптовалют, и переносит основную нагрузку по AML-комплаенсу платежей на специализированных провайдеров.
Несмотря на использование сторонних Платежных процессоров, Scanitex оставляет за собой право проводить собственный мониторинг активности Пользователей на платформе и принимать меры в случае выявления признаков, указывающих на возможное использование Сервиса в целях, противоречащих принципам AML/CTF.
Scanitex применяет риск-ориентированный подход к процедурам KYC. Базовая информация о Пользователе собирается при регистрации. Расширенные процедуры KYC могут быть инициированы в следующих случаях:
В рамках процедур KYC мы можем запросить следующую информацию и документы (список не является исчерпывающим):
Отказ Пользователя предоставить запрошенную информацию или предоставление заведомо ложной информации может привести к отказу в обслуживании, приостановке или блокировке учетной записи и расторжению отношений.
По умолчанию Scanitex собирает и анализирует следующие данные для обеспечения безопасности, предотвращения мошенничества и соблюдения настоящей Политики:
Эти данные помогают нам выявлять нетипичное поведение, потенциальные несанкционированные доступы и другие риски безопасности. Сбор и обработка этих данных осуществляются в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности.
Финансовые транзакции: Основной мониторинг финансовых транзакций на предмет AML/CTF рисков осуществляется нашими Платежными процессорами (например, CoinGate). Они используют собственные системы для выявления подозрительных платежей, проверки связей с санкционными списками и адресами высокого риска.
Активность на платформе: Scanitex осуществляет мониторинг использования Сервиса для выявления моделей поведения, которые могут указывать на злоупотребления или попытки использования Сервиса в незаконных целях (например, массовое сканирование без очевидной легитимной цели, сканирование заведомо запрещенных объектов, попытки обойти ограничения Сервиса).
В случае выявления подозрительной активности (как финансовой, так и связанной с использованием Сервиса), мы оставляем за собой право:
Scanitex стремится соблюдать международные санкционные режимы. Мы и наши Платежные процессоры можем проводить проверки Пользователей и их транзакций на предмет совпадений с санкционными списками (например, OFAC, UN, EU). Мы оставляем за собой право отказать в обслуживании или прекратить отношения с Пользователями, идентифицированными как находящиеся в санкционных списках, или резидентами стран/территорий, в отношении которых действуют всеобъемлющие международные санкции или которые признаны юрисдикциями с высоким уровнем риска AML/CTF.
Список таких юрисдикций может меняться и определяется на основе международных стандартов и нашей внутренней оценки рисков.
Данные, собранные в рамках процедур AML/KYC, а также информация о транзакциях и активности Пользователей, хранятся в течение периода, установленного применимым законодательством (как правило, не менее 5 лет после прекращения отношений с Пользователем или совершения транзакции), или дольше, если это необходимо для целей расследования или судебного разбирательства. Хранение осуществляется в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности и с применением надлежащих мер безопасности.
В Scanitex назначен Ответственный сотрудник по вопросам комплаенса, отвечающий за разработку, внедрение и контроль соблюдения настоящей Политики AML/KYC, а также за взаимодействие с регуляторами и Платежными процессорами по вопросам AML/CTF. Сотрудники, вовлеченные в процессы, связанные с AML/KYC, проходят соответствующее обучение.
Scanitex оставляет за собой право по своему усмотрению отказать в предоставлении Сервиса или прекратить существующие отношения с Пользователем в следующих случаях (список не исчерпывающий):
Scanitex оставляет за собой право вносить изменения и дополнения в настоящую Политику в любое время. Обновленная версия Политики вступает в силу с момента ее публикации на нашем веб-сайте. Мы рекомендуем Пользователям регулярно проверять эту страницу на предмет изменений. Продолжение использования Сервиса после внесения изменений означает ваше согласие с обновленной Политикой.
Scanitex привержен принципам прозрачности и законности. Мы постоянно совершенствуем наши системы и процедуры для эффективного противодействия финансовым преступлениям. Если у вас есть вопросы по поводу настоящей Политики AML/KYC, пожалуйста, свяжитесь с нами через compliance@scanitex.com.